【#愛(ài)爾蘭移民# #愛(ài)爾蘭移民局再次對(duì)貸款模式進(jìn)行解釋#】2018年10月15日，移民局發(fā)布通知，對(duì)于融資合法性進(jìn)一步解釋?zhuān)敿?xì)的內(nèi)容就和®無(wú)憂考網(wǎng)一起來(lái)了解下，歡迎閱讀！
【通知】：關(guān)于愛(ài)爾蘭投資移民未來(lái)投資人的信息
關(guān)于近期我辦公室收到的有關(guān)在投資移民中以貸款方式進(jìn)行投資的申請(qǐng)人是否符合申請(qǐng)資格的問(wèn)詢來(lái)函，愛(ài)爾蘭移民和歸化局(INIS）對(duì)此予以解釋?zhuān)阂陨暾?qǐng)投資移民之目的而發(fā)放給申請(qǐng)人的貸款，在任何情況下都不能被認(rèn)作是合理的資金來(lái)源。在投資移民申請(qǐng)審理過(guò)程中，INIS會(huì)對(duì)投資資金的來(lái)源進(jìn)行廣泛詳盡的審核，會(huì)要求提供重要支持文件來(lái)證實(shí)資金的來(lái)源，并要求在相關(guān)司法管轄區(qū)有資格的法律顧問(wèn)對(duì)上述支持文件進(jìn)行獨(dú)立查證。如果申請(qǐng)人尋求以貸款資金來(lái)申請(qǐng)投資移民，該申請(qǐng)人將被拒簽。在2018年10月8日開(kāi)始的那一周里，INIS與主要利益關(guān)系人舉行了數(shù)次會(huì)議，著重表示所有項(xiàng)目贊助方、代理和申請(qǐng)人需明確知悉并保證遵守投資移民有關(guān)資金來(lái)源的要求。
【解讀分析一】
重點(diǎn)1：“以申請(qǐng)投資移民之目的而發(fā)放給申請(qǐng)人的貸款，在任何情況下都不能被認(rèn)作是合理的資金來(lái)源。（SourceofFunding）”。
注解：這句話主要的重點(diǎn)是申請(qǐng)環(huán)節(jié)的資金來(lái)源判定，愛(ài)爾蘭移民局指的是“申請(qǐng)環(huán)節(jié)不允許用貸款作為資金來(lái)源”去構(gòu)成100萬(wàn)歐元存款。
重點(diǎn)2：“如果申請(qǐng)人尋求以貸款資金來(lái)申請(qǐng)投資移民，該申請(qǐng)人將被拒簽�！�
注解：重點(diǎn)是“申請(qǐng)環(huán)節(jié)”，100萬(wàn)歐元存款中不能有借來(lái)的錢(qián)，否則將被拒簽。愛(ài)爾蘭福利房融資模式的客戶都確保自有100萬(wàn)歐元存款和100萬(wàn)歐元的其他形式資產(chǎn)，而融資的資金也作為投資移民申請(qǐng)表中的一項(xiàng)，需要完全披露出來(lái)，而融資的款項(xiàng)不能作為100萬(wàn)歐元存款的構(gòu)成，這樣操作完全符合移民局的要求。
【解讀分析二】
以下引用中國(guó)移民行業(yè)某知名企業(yè)微信公眾號(hào)的信函，由愛(ài)爾蘭移民局發(fā)自2018年5月29日給此知名企業(yè)的律師，通過(guò)此信函，可以讀出以下重要內(nèi)容：
重點(diǎn)內(nèi)容一：出于這種考慮，如果潛在投資人以抵押其資產(chǎn)獲得融資并進(jìn)行投資的方式可被我辦公室和評(píng)審委員會(huì)認(rèn)可接受。該筆融資必須在申請(qǐng)中予以申報(bào)，且申請(qǐng)人在扣除融資款后的凈資產(chǎn)不得低于200萬(wàn)歐元的最低要求。
重點(diǎn)內(nèi)容二：只有當(dāng)提供融資的金融機(jī)構(gòu)是由該金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家的中央銀行或相關(guān)*監(jiān)管或注冊(cè)的，該融資投資才被認(rèn)可接受！由項(xiàng)目業(yè)主或推廣機(jī)構(gòu)提供的融資貸款不被接受。
重點(diǎn)分析一：根據(jù)上述信函，移民局強(qiáng)調(diào)了四點(diǎn)融資合法性的要求：
1.投資人在申請(qǐng)表中必須要說(shuō)明有貸款，并且此筆貸款不能夠包含在200萬(wàn)歐元凈資產(chǎn)中；
2.有證據(jù)表明貸款將會(huì)在投資人獲批之后提供給投資人；
3.貸款只能從央行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中進(jìn)行貸出；
4.貸款不能是項(xiàng)目方來(lái)提供的。
重點(diǎn)分析二：愛(ài)爾蘭福利房投資移民的融資模式所有融資款項(xiàng)，均由投資人的資產(chǎn)抵押給受中央銀行監(jiān)管的融資機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款。而該款項(xiàng)，并不作為投資人的資金來(lái)源，且在申請(qǐng)過(guò)程中會(huì)披露這個(gè)貸款的金額和具體呈現(xiàn)方式給移民局，最終貸款進(jìn)入到客戶賬戶后進(jìn)行投資，完全符合移民局對(duì)于融資的要求。
【解讀分析三】
以下是2018年5月25日移民局發(fā)給福利房項(xiàng)目律師的信函,明確貸款合法和認(rèn)可貸款的要求！
