中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（CICE）
中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師
2018年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總18號/2018公告）
中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執(zhí)行公開考試26次，參考規(guī)模達47萬人次，各類資格獲得者達6.1萬人。CICE項目已經(jīng)成為保險從業(yè)人員學(xué)習保險專業(yè)知識、提升專業(yè)技術(shù)能力、了解行業(yè)動態(tài)及監(jiān)管政策變化的持續(xù)性學(xué)習平臺。
按照CICE項目制度化、規(guī)范化的要求，現(xiàn)將2018年考試安排公告如下：
一、2017年保險監(jiān)管政策重大調(diào)整及CICE考試教材修訂指引
2017年，是中國保險行業(yè)重要發(fā)展的一年，也是重大監(jiān)管政策不斷出臺的一年。保險監(jiān)管部門在“保險業(yè)姓保、保監(jiān)會姓監(jiān)”的指導(dǎo)方針下，不斷出臺新的監(jiān)管措施，截至2017年9月底，陸續(xù)出臺30余個監(jiān)管文件，主要包括：
1.圍繞關(guān)于做好金融業(yè)風險防范工作的有關(guān)部署，保險監(jiān)管部門出臺《關(guān)于強化保險監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場亂象的通知》（以下簡稱“40號文”）等“1+4”系列文件，明確當前和今后一個時期強監(jiān)管、治亂象、補短板、防風險、服務(wù)實體經(jīng)濟的總體任務(wù)和要求。其中，“40號文”部署了八個方面專項整治工作：一是著力整治虛假出資，切實解決資本不實問題；二是著力整治公司治理亂象，提升治理機制有效性；三是著力整治資金運用亂象，堅決遏制違規(guī)投資、激進投資行為；四是著力整治產(chǎn)品不當創(chuàng)新，堅決清退問題產(chǎn)品；五是著力整治銷售誤導(dǎo)，規(guī)范銷售管理行為；六是著力整治理賠難，提高理賠服務(wù)質(zhì)量和效率；七是著力整治違規(guī)套取費用，規(guī)范市場經(jīng)營行為；八是著力整治數(shù)據(jù)造假，摸清市場風險底數(shù)。
2.圍繞公司治理及合規(guī)監(jiān)管，保險監(jiān)管部門出臺《保險公司合規(guī)管理辦法》、《關(guān)于印發(fā)<保險公司章程指引>的通知》等8個文件，提升公司治理有效性。嚴格開業(yè)驗收工作，預(yù)防公司管控不到位、經(jīng)營激進、治理失效、資本不實等風險；從完善公司治理、高管團隊、經(jīng)營規(guī)劃等方面倒逼公司提高合規(guī)水平，構(gòu)筑風險防范的長效機制。
3.圍繞強化保險產(chǎn)品管理，保險監(jiān)管部門出臺《關(guān)于規(guī)范人身保險公司產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計行為的通知》（以下簡稱“134號文”）等3個文件，規(guī)范保險產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計行為，科學(xué)厘定費率，發(fā)揮保險產(chǎn)品風險保障和長期儲蓄功能�！�134號文”主要在四個方面進行了監(jiān)管規(guī)范調(diào)整：一是明確并強調(diào)保險公司開發(fā)設(shè)計保險產(chǎn)品的三大原則：以消費者的需求為中心、以我國國情和行業(yè)發(fā)展為實際考量、以保險基本原理為根本；二是鼓勵保險公司開發(fā)四類回歸保險保障本源的產(chǎn)品；三是明確并強調(diào)開發(fā)設(shè)計保險產(chǎn)品的7條要求：就人身險產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計提出了“萬能型保險產(chǎn)品、投資連結(jié)型保險產(chǎn)品設(shè)計應(yīng)提供不定期、不定額追加保險費，靈活調(diào)整保險金額等功能。同時，保險公司不得以附加險形式設(shè)計萬能型保險產(chǎn)品或投資連結(jié)型保險產(chǎn)品”、“兩全保險產(chǎn)品、年金保險產(chǎn)品，首次生存保險金給付應(yīng)在保單生效滿5年之后，且每年給付或部分領(lǐng)取比例不得超過已交保險費的20%”；四是明確保險產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計追責機制。
4.圍繞消費者權(quán)益保護，保險監(jiān)管部門出臺《關(guān)于印發(fā)<保險銷售行為可回溯管理暫行辦法>的通知》等6個通知，對保險公司、保險中介機構(gòu)保險銷售行為采取可回溯管理，細化保險公司服務(wù)評價工作機制，推動保險業(yè)失信聯(lián)合懲戒機制建設(shè)，提高消費者權(quán)益保障工作水平。
5.圍繞保險資金運用，保險監(jiān)管部門出臺《關(guān)于進一步加強保險資金股票投資監(jiān)管有關(guān)事項的通知》等5個文件，推動保險資金服務(wù)實體經(jīng)濟，明確禁止保險機構(gòu)與非保險機構(gòu)一致行動人共同收購上市公司，遏制激進保險投資，創(chuàng)新形式支持保險資金投向重大國家戰(zhàn)略，拓展保險資金服務(wù)實體經(jīng)濟的領(lǐng)域。
6.圍繞償付能力監(jiān)管，保險監(jiān)管部門出臺《關(guān)于印發(fā)<償二代二期工程建設(shè)方案>的通知》等4個文件，深化償付能力監(jiān)管，開展償付能力數(shù)據(jù)真實性自查工作，修訂保險公司償付能力管理規(guī)定，啟動中國風險導(dǎo)向償付能力體系二期工程，提升償付能力監(jiān)管的效率和效果。
此外，圍繞新型保險業(yè)務(wù)及服務(wù)經(jīng)濟實體，也出臺多個文件規(guī)范發(fā)展。2017年保險監(jiān)管政策調(diào)整具體內(nèi)容請見CICE項目網(wǎng)站。
2018年，CICE項目將繼續(xù)堅持及時傳達監(jiān)管意圖，準確傳播專業(yè)核心價值的指導(dǎo)方針，對新的監(jiān)管政策進行認真學(xué)習和領(lǐng)會，并通過重點修訂和重要補充的方式納入CICE教材體系。在2017年秋季已經(jīng)完成修訂并投入使用的A5《壽險公司經(jīng)營與管理》、A7a《人身保險會計與財務(wù)（上）會計版》、A7b《人身保險會計與財務(wù)（下）財務(wù)版》、A8《壽險公司資產(chǎn)管理》基礎(chǔ)上，2018年繼續(xù)對A1《風險管理與人身保險》、A6《人身保險市場與營銷》、A11《銀行保險》、P2《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》、H2《健康保險外部環(huán)境及政策》等涉及到重大監(jiān)管政策變化的科目進行修訂。其他教材所涉及到的政策調(diào)整變化將以補充內(nèi)容的方式納入到學(xué)習考試之中。
二、開放資格及考試課程
2017年中國個人保險規(guī)劃師初級資格考試進展順利，2018年項目編審委決定正式納入考試內(nèi)容。本年度開設(shè)中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師中、高級資格及中國個人保險規(guī)劃師初級資格共22門課程考試。
�。ㄒ唬┲袊鴫垭U管理師
中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員及管理人員。中級資格幫助 考生掌握人身風險管理與保險的基礎(chǔ)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。高級資格幫助 考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎(chǔ)上進一步學(xué)習深造，確�？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行郵政相關(guān)從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關(guān)鍵基礎(chǔ)知識，促進銀行保險業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。
中國壽險管理師高級資格設(shè)置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示。
�。ǘ┲袊鴤�人保險規(guī)劃師初級資格
中國個人保險規(guī)劃師初級資格主要針對新進的保險銷售從業(yè)人員。該資格幫助新進保險銷售從業(yè)人員對保險業(yè)及保險專業(yè)基礎(chǔ)知識有全面的地圖式了解，用專業(yè)知識促進銷售技能的提升，以快速適應(yīng)崗位要求，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過系統(tǒng)學(xué)習將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景；保險的本質(zhì)和意義；各類保險產(chǎn)品的特點；與投保人、保險人、被保險人、受益人息息相關(guān)的保險合同；保險公司主要運營環(huán)節(jié)；保險基礎(chǔ)銷售流程與技能；不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務(wù)；貫穿保單整個生命周期和銷售流程各環(huán)節(jié)的銷售行為規(guī)范以及與保險銷售相關(guān)的新政策法規(guī)等有基礎(chǔ)了解和初步掌握。
中國個人保險規(guī)劃師初級資格設(shè)置1門必考課程。具體如表二所示：
�。ㄈ┲袊鴤�人壽險規(guī)劃師中、高級資格
中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格主要針對個險渠道保險銷售人員及銷售管理人員。中級資格主要幫助 考生掌握客戶開發(fā)管理、團隊協(xié)作以及保險產(chǎn)品與合同等基本的專業(yè)知識。高級資格設(shè)置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力。
中國個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表三所示。
注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。
（四）中國銀行壽險規(guī)劃師
中國銀行壽險規(guī)劃師主要針對保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構(gòu)的理財服務(wù)人員。中級資格設(shè)置4門必考課程，由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格設(shè)置經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力。
中國銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表四所示：
注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。
�。ㄎ澹┲袊鴨T工福利規(guī)劃師
中國員工福利規(guī)劃師主要針對保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構(gòu)、企業(yè)人力資源部門以及管理咨詢機構(gòu)相關(guān)人員。中級資格由職業(yè)道德及相關(guān)專業(yè)課程組成。高級資格設(shè)置健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力。
中國員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如表五所示：
注：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2、P3。
三、報名、考試時間安排
2018年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表六、表七。
除A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A8《壽險公司資產(chǎn)管理》外，均在同一考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同一時間考試的課程。為了提高CICE項目考試效率，春季考試報名低于200考次的課程，將順延至秋季考試統(tǒng)一安排，一個資格中已通過的課程成績有效期一并順延。
四、報名事項
（一）報名條件
CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：
1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；
2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。
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1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。團體報名組織人員需在CICE項目官方網(wǎng)站下 載“團體報名表”，并按要求填寫考生匯總資料。
2. 現(xiàn)場報名和網(wǎng)上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網(wǎng)站進行網(wǎng)上報名或在公布的各地報名中心進行現(xiàn)場報名，2018年現(xiàn)場報名中心名單如表八所示。
注：報名中心名單如有變動將及時在項目網(wǎng)站公布；當?shù)匚丛O(shè)置現(xiàn)場報名中心，如有合作意向的機構(gòu)，請與CICE項目執(zhí)行單位報名中心合作部聯(lián)系。
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2018年，CICE項目為全部考試課程提供在線學(xué)習或?qū)W習光盤，每門課程報考費用為350元；資格課程補考的，每門課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書費及普通郵寄費等。
五、考試形式及考場安排
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本年度采用紙筆化和電子化相結(jié)合的考試方式，在條件成熟的地區(qū)，全部執(zhí)行電子化考試，條件不具備的地方繼續(xù)執(zhí)行紙筆化考試。每門課程設(shè)置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。具體事宜請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。
（二）考試地點
本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、�？�、呼和浩特、銀川等城市。
特設(shè)考試城市：未設(shè)立考場的城市，如單周總考次超過300考次，可在考試報名截止日期前兩個月申請為特設(shè)考試城市。CICE項目在官方網(wǎng)站公布特設(shè)考試城市名單，并接受考生報名或變更考試城市。
考試城市增減變化請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。
六、教材寄發(fā)與領(lǐng)取
現(xiàn)場報名的考生從當?shù)貓竺行念I(lǐng)取教材。網(wǎng)上報名的考生，CICE項目執(zhí)行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬后1個工作日內(nèi)郵寄教材。首次報名的課程免費配贈教材；補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送教材。
七、準考證打印
考生于考試前兩周憑用戶名和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站打印準考證，請及時關(guān)注項目網(wǎng)站公告及官方微信通知。
八、成績查詢
考生憑用戶名和密碼在考試結(jié)束后一個月內(nèi)登錄CICE項目官方網(wǎng)站進行成績查詢。
九、考試大綱、考試補充資料及試題樣本發(fā)放
2018年各課程考試大綱、考試補充資料及試題樣本將在CICE項目官方網(wǎng)站公布。各課程出現(xiàn)重大相關(guān)政策法規(guī)調(diào)整的，CICE項目將以考試補充資料形式納入考試范圍，并在官方網(wǎng)站“考試資料下 載”欄目及時公布。
十、證書發(fā)放
資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā)，繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式。2018年將實行證書申請在線辦理流程，證書照片由考生按要求上傳電子照片，不再需要郵寄紙質(zhì)照片。
十一、院校合作
鼓勵保險類、財經(jīng)類、醫(yī)學(xué)類、管理類（社會保障、人力資源專業(yè)）等院校及專業(yè)碩士資格院校學(xué)生參加CICE項目各類資格考試。
十二、其他事項
�。ㄒ唬〤ICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。
（二）報名后兩個工作日內(nèi)，考生可登錄項目網(wǎng)站查詢訂單狀態(tài)，確認報名是否成功。
（三）考試開始前一個月，考生應(yīng)登錄項目網(wǎng)站查詢考試報名相關(guān)信息（姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等），如發(fā)現(xiàn)錯誤，請及時聯(lián)系項目執(zhí)行單位進行資料更改。
�。ㄋ模┛忌鷪竺麜r應(yīng)使用第報名注冊的用戶名或身份證號碼，如有更正，應(yīng)及時與項目執(zhí)行單位聯(lián)系更新，以免影響正常參加考試和證書領(lǐng)取。
�。ㄎ澹〤ICE項目開通招商銀行、工商銀行、支付寶、微信等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款單上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發(fā)送至xpcle@vip.163.com，項目執(zhí)行單位可憑匯款單提前安排郵寄教材。
�。〤ICE項目不接受退考�？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延考或變更考試城市的申請�？荚噲竺刂购笊暾堁涌嫉�，每門課程將收取60元的相關(guān)費用�？荚噲竺刂谷芎蟛辉偈芾砣魏握n程延考申請�？荚噲竺刂购蟛唤邮茏兏荚嚦鞘械纳暾�。
�。ㄆ撸┛忌鷳�(yīng)攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，于考試開始前30分鐘進入考場。
�。ò耍┛忌鷳�(yīng)嚴格遵守考場紀律，體現(xiàn)保險從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。
�。ň牛┯嘘P(guān)資格考試的其他注意事項，請見考試公告常見咨詢問答或登錄項目網(wǎng)站了解。
十三、應(yīng)急預(yù)案
如個別地區(qū)因重大自然災(zāi)害或其他突發(fā)事件造成考試工作無法如期進行，項目執(zhí)行單位將本著公平、公正的原則，另行選擇考試時間或順延至下一期考試進行安排。
十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在項目官方網(wǎng)站公開發(fā)布。
十五、項目客戶服務(wù)、考試咨詢及報名協(xié)助聯(lián)系
客服電話：020-84419680，84425235，84487626
客服人員：萬義娜、唐華偉
傳真電話：020-84401702
項目網(wǎng)站：http://www.xpcle.com
客服郵箱：xpcle@vip.163.com
