A.公司型基金
B.契約型基金
C.開放式基金
D.憑證式國債
2、( )對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.中央登記結算公司
3、 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是( )。
A.沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
B.挪用客戶所委托買賣的證券
C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
D.利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票
4、下列關于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是( )。
A.證券公司的業(yè)務與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營
B.證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務，但不得經(jīng)營保險業(yè)務和銀行業(yè)務
C.證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務和信托業(yè)務，但不得經(jīng)營保險業(yè)務
D.證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務
5、 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是( )。
A.標準差
B.期望收益率
C.方差
D.協(xié)方差
6、 以下關于債券的分類不正確的是( )。
A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等
B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等
C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等
D.按債券性質可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔保債券等
7、 理財客戶取褥下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是( )。
A.國家發(fā)行的金融債券利息
B.從股份公司取得股息
C.企業(yè)集資利息
D.銀行存款利息
8、 宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質性的影響，下列說法正確的是( )。
A.國家減少財政預算，會導致資產(chǎn)價格的上漲
B.法定存款準備金率下調，有助于刺激投資需求增長
C.在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈
D.偏緊的收入分配政策會刺激當?shù)氐耐顿Y需求，造成相應的資產(chǎn)價格上漲
9、 在財力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是( )個人理財?shù)闹饕蝿铡?/p>
A.退休空巢期
B.安享晚年期
C.年富力強期
D.穩(wěn)定成熟期
10、 未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算( )，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。
A.銀行同期貸款利息
B.銀行同期存款利息
C.銀行同期貼現(xiàn)利息
D.銀行同期拆借利息
1、在金融市場環(huán)境中，影響個人理財?shù)奈⒂^因素有金融市場的( )。
A.文化環(huán)境
B.技術環(huán)境
C.價格機制
D.競爭程度
E.開放程度
2、個人或家庭在生命周期內(nèi)綜合考慮其( )等因素來決定其目前的消費和儲蓄。
A.現(xiàn)在收入
B.將來收入
C.可預期開支
D.工作時間
E.退休時間
3、保險產(chǎn)品的功能包括( )。
A.轉移風險
B.分攤損失
C.補償損失
D.融通資金
E.套期保值
4、個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉及結匯。
A.進出口
B.旅游
C.購物
D.外匯人壽保險
E.邊境小額貿(mào)易
5、下面關于股票的描述正確的是( )。
A.股票是資本證券
B.股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券
C.股票是一種所有權憑證
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
E.股票具有票面價值
6、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有( )。
A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害
B.代理人超越代理權實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認
C.代理人代理權終止后實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認
D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動
E.代理人沒有代理權而實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認
7、證券投資基金具有( )特點。
A.流動性強
B.證券投資基金具有組合投資、分散風險的好處
C.證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點
D.證券投資基金是一種間接的證券投資方式
E.證券投資基金是由專家運作、管理并專門投資于證券市場的基金
8、下列保險規(guī)劃的做法，不恰當?shù)挠? )。
A.為家庭主要經(jīng)濟來源購買人身保險
B.保險金額太小
C.為l0萬元的財產(chǎn)在兩家不同的公司投資，共投保20萬元
D.富翁家庭為在家太太購買巨額人身意外險
E.為感冒、牙痛等小病專門投保
9、現(xiàn)金流量表中的籌資活動包括( )。
A.向銀行借款
B.發(fā)行債券
C.發(fā)行股票
D.股東抽回投資
E.債務的歸還
10、目前，我國商業(yè)銀行個人理財?shù)幕緲I(yè)務包括( )。
A.股票
B.基金
C.人民幣理財產(chǎn)品
D.外匯理財產(chǎn)品
E.債券
1、總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。
2、個人資產(chǎn)負債表不能反映資產(chǎn)和負債結構。
3、投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨，賣出股票價格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價格變動的風險損失。
4、多元化投資策略可以有效地降低風險，直到消除所有風險。
5、標金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。
6、保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的銷售起點金額，應在5萬元人民幣以上。
7、理財客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值。
8、目前，我國的債券流通市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。
9、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。
10、在理財顧問服務中，商業(yè)銀行涉及客戶財務資源的具體操作，為客戶作最終決策。
參考答案
一、單選題
1-5 BBDAC
6-10CABBB
二、多選題
1-10 C,D,E、A,B,C,D,E、A,B,C,D、A,B,C,E、A,B,C
6-10 A,D、A,B,C,D,E、B,C,D,E、A,B,C,D,E、C,D
三、判斷題
1-5√×√×√
6-10√√×××
