2016年銀行從業(yè)資格考試試題及答案：公共基礎(chǔ)（沖刺練習9）

時間：2016-05-30 15:45:00 來源：無憂考網(wǎng) [字體：小中大]

一、單選題

　　1、( )年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。

　　A、2000

　　B、2001

　　C、2002

　　D、2003

　　2、( )負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

　　A、中國人民銀行

　　B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C、國務院

　　D、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　3、銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的( )。

　　A、現(xiàn)場檢查

　　B、監(jiān)管談話

　　C、非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D、信息披露監(jiān)管

　　4、中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為( )。

　　A、會員大會

　　B、理事會

　　C、常務理事會

　　D、秘書處

　　5、我國三大政策性銀行成立于( )年。

　　A、1994

　　B、1995

　　C、1996

　　D、1998

　　6、承擔支持進出口貿(mào)易融資任務的政策性銀行是( )。

　　A、國家開發(fā)銀行

　　B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C、中國進出口銀行

　　D、中國銀行

　　7、承擔支持農(nóng)業(yè)政策性貸款任務的政策性銀行是( )

　　A、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C、中國進出口銀行

　　D、國家開發(fā)銀行

　　8、國家開發(fā)銀行成立時的主要任務是( )

　　A、國家重點建設(shè)項目融資

　　B、支持進出口貿(mào)易融資

　　C、農(nóng)業(yè)政策性貸款

　　D、工商信貸和儲蓄業(yè)務

　　9、關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯誤的是( )。

　　A、中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個人儲蓄業(yè)務

　　B、中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融穩(wěn)定

　　C、中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務

　　D、中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務

　　10、在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實行股份制的銀行是( )，截至2007年4月尚未完成股份制改造的銀行是( )。

　　A、中國銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國銀行，中國工商銀行

　　C、交通銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D、交通銀行，中國工商銀行

　　11、關(guān)于股份制商業(yè)銀行的下列說法中錯誤的是( )。

　　A、在一定程度上填補了國有商業(yè)銀行收縮機構(gòu)造成的市場空白，較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務需求

　　B、打破了計劃經(jīng)濟體制下國家專業(yè)銀行的壟斷局面，促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高

　　C、在經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，是很多重大措施的“試驗田”，從而大大推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展

　　D、由于體制優(yōu)勢帶來了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢，目前在總資產(chǎn)規(guī)模上已經(jīng)超過了原有的四大國有商業(yè)銀行

　　12、近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢是( )。

　　A、引進戰(zhàn)略投資者

　　B、聯(lián)合重組

　　C、跨區(qū)域經(jīng)營

　　D、以上答案都對

　　13、下列農(nóng)村金融機構(gòu)中，屬于2007年批準新設(shè)立的機構(gòu)是( )。

　　A、農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B、農(nóng)村資金互助社

　　C、農(nóng)村信用社

　　D、農(nóng)村合作銀行

　　14、( )，銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)。

　　A、2006年12月31日

　　B、1997年7月1日

　　C、1986年12月31日

　　D、1979年1月1日

　　15、在下列機構(gòu)中，可以經(jīng)營的業(yè)務范圍最廣的是( )。

　　A、外商獨資銀行

　　B、外國銀行分行

　　C、外國銀行代表處

　　D、以上機構(gòu)具有相同的業(yè)務經(jīng)營范圍

　　16、以下關(guān)于我國金融資產(chǎn)管理公司，說法不正確的是( )。

　　A、設(shè)立時以限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標

　　B、我國四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實行股份制改造

　　C、我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務上的發(fā)展方向是實行完全的政策性經(jīng)營

　　D、1999年我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司

　　17、汽車金融公司的監(jiān)管機構(gòu)是( )。

　　A、中國人民銀行

　　B、銀監(jiān)會

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　18、中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括( )

　　A、中國人民銀行

　　B、銀監(jiān)會

　　C、工行、農(nóng)行、中行、建行、交行

　　D、中央?yún)R金公司

　　19、2007年3月20日( )掛牌。

　　A、渤海銀行

　　B、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行

　　C、上海銀行

　　D、中國郵政儲蓄銀行

　　20、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司以經(jīng)營( )業(yè)務為主。

　　A、經(jīng)營租賃

　　B、轉(zhuǎn)租賃

　　C、租賃

　　D、融資租賃

　　二、多選題

　　1、修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責有( )。

　　A、監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　B、監(jiān)管黃金市場

　　C、監(jiān)管工商信貸業(yè)務

　　D、監(jiān)管銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　2、銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括( )。

　　A、管風險

　　B、管法人

　　C、管內(nèi)控

　　D、提高透明度

　　3、信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露( )。

　　A,風險管理狀況

　　B、財務會計報告

　　C、董事變更情況

　　D、其他重大事項

　　4、中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有的專業(yè)委員會包括( )。

　　A、法律工作委員會

　　B、農(nóng)村合作金融工作委員會

　　C、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會

　　D、銀團貸款與交易專業(yè)委員會

　　5、我國大型商業(yè)銀行不包括( )。

　　A、國家開發(fā)銀行

　　B、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C、中國建設(shè)銀行

　　D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　6、2007年1月召開的全國金融工作會議，關(guān)于政策性銀行改革的決定有( )。

　　A、三家政策性銀行1994年一起成立，現(xiàn)在一起改革

　　B、首先推進進出口銀行改革，以配合我國的匯率改革

　　C、首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務

　　D、首先推進中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，支持新農(nóng)村建設(shè)

　　7、截至2007年4月1日，以下銀行是股份制的有( )。

　　A、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B、工商銀行

　　C、交通銀行

　　D、中國進出口銀行

　　8、下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法中正確的是( )。

　　A、只能吸收社員存款

　　B、能夠吸引公眾存款

　　C、只能向社員發(fā)放貸款

　　D、可以購買金融債券

　　9、根據(jù)《外資銀行管理條例》的規(guī)定，外資銀行包括( )。

　　A、一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行

　　B、外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行

　　C、外國銀行分行

　　D、外國銀行代表處

　　10、《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事( )業(yè)務。

　　A、接受境內(nèi)公眾存款

　　B、提供購車貸款

　　C、發(fā)行金融債券

　　D、代理政策性銀行業(yè)務

　　11、以下關(guān)于我國城市商業(yè)銀行的說法中錯誤的是( )。

　　A、是在原農(nóng)村信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的

　　B、聯(lián)合重組是城市商業(yè)銀行近年發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢之一

　　C、截至2006年底，我國仍然嚴格禁止城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營，不能在注冊城市以外的地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)

　　D、曾一度稱為城市合作銀行，后來考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì)，即更名為城市商業(yè)銀行

　　12、屬于“一行三會”范疇的是( )。

　　A、中國人民銀行

　　B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C、銀行業(yè)協(xié)會

　　D、社保理事會

　　13、近年來，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機構(gòu)有( )。

　　A、農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C、農(nóng)村合作銀行

　　D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　14、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標包括( )。

　　A、保證銀行業(yè)金融機構(gòu)不倒閉

　　B、限度地擴大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

　　C、促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行

　　D、維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　三、判斷題

　　1、中國人民銀行既承擔中央銀行職能，也承擔商業(yè)銀行職能。( )

　　2、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。( )

　　3、各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位。( )

　　4、截至2007年4月1日，除中國農(nóng)業(yè)銀行外，中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行均已上市。( )

　　5、外資在華金融機構(gòu)不可申請加人中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。( )

　　6、我國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行是中國建設(shè)銀行。( )

　　7、2001年，第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。( )

　　8、企業(yè)集團財務公司的服務對象僅限企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款。( )

　　9、城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。( )

　　10、貨幣經(jīng)紀公司可以從事金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務。( )

　　單選題答案

　　1、答案D.2003年，中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責由新設(shè)立的銀監(jiān)會行使。

　　2、答案B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：“國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作�！敝袊你y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　3、答案A. 題干是銀監(jiān)會“現(xiàn)場檢查”這一監(jiān)管措施的定義。選項中四種監(jiān)管措施的要點在于：“非現(xiàn)場監(jiān)管”主要是收集數(shù)據(jù)資料基礎(chǔ)上的分析評價;“現(xiàn)場檢查”主要是實地查閱資料和訪談基礎(chǔ)上的分析評價;“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高管進行談話;“信息披露監(jiān)管”主要是要求機構(gòu)按照規(guī)定披露信息。

　　4、答案D. “會員大會”是中國銀行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu);“理事會”是會員大會的執(zhí)行機構(gòu);

　　“常務理事會”在理事會閉會期間行使理事會職責;“秘書處”為日常辦事機構(gòu)。(第9~10頁)

　　5、答案A. 1994年，我國先后成立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行。

　　6、答案C. A選項中，國家開發(fā)銀行承擔國家重點建設(shè)項目融資的任務;B選項中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行承擔農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務;C選項中，中國進出口銀行承擔支持進出口貿(mào)易融資的任務。D選項中，中國銀行不是政策性銀行。

　　7、答案B。B選項中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行承擔農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務;C選項中，中國進出口銀行承擔支持進出口貿(mào)易融資的任務;D選項中，國家開發(fā)銀行承擔國家重點建設(shè)項目融資的任務。A選項中，中國農(nóng)業(yè)銀行不是政策性銀行。

　　8、答案A

　　國家開發(fā)銀行成立時的主要任務是國家重點建設(shè)項目融資。

　　B、C選項分別是中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的任務。(第10~11頁)D選項中，工商信貸和儲蓄業(yè)務是中國工商銀行成立之初的主要業(yè)務。

　　9、答案B

　　“四大專業(yè)銀行”有：中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和中國建設(shè)銀行。中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個人儲蓄業(yè)務;中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務;中國銀行專門經(jīng)營外匯業(yè)務并管理國家外匯;中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務。

　　10、答案C

　　交通銀行于1987年組建，是新中國第一家全國性股份制商業(yè)銀行。中國銀行于2004年、中國建設(shè)銀行于2004年、中國工商銀行于2005年先后整體改制為股份有限公司。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行自2007年2月正式開始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。

　　11、答案D

　　A、B、C選項都是股份制商業(yè)銀行的作用。D選項錯誤，股份制商業(yè)銀行的總資產(chǎn)規(guī)模并未超過原四大國有商業(yè)銀行。

　　12、答案D

　　A、B、C選項中的引進戰(zhàn)略投資者、聯(lián)合重組、跨區(qū)域經(jīng)營都是近年來城市商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢。

　　13、答案B

　　A選項，2001年第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行成立。

　　B選項，農(nóng)村資金互助社和村鎮(zhèn)銀行都是2007年新批準設(shè)立的機構(gòu)。

　　C選項，農(nóng)村信用社在新中國成立初期就出現(xiàn)了。

　　D選項，2003年第一家農(nóng)村合作銀行寧波鄞州農(nóng)村合作銀行成立。

　　14、答案A

　　2006年12月31日，經(jīng)國務院同意，銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行成立。

　　而2007年3月20日，則是中國郵政儲蓄銀行掛牌的時間。

　　15、答案A

　　根據(jù)《外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可以經(jīng)營部分或者全部

　　外匯業(yè)務和人民幣業(yè)務，經(jīng)批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(全面的外匯和人民幣業(yè)務)。

　　B選項中，外國銀行分行可以經(jīng)營部分或者全部外匯業(yè)務以及對除中國境內(nèi)公民以外客

　　戶的人民幣業(yè)務(不是全面的人民幣業(yè)務)。C選項中，外國銀行代表處不是營業(yè)性機

　　構(gòu)。

　　16、答案C

　　C選項中，我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務上的發(fā)展方向是商業(yè)化經(jīng)營，而不是完全的

　　政策性經(jīng)營。

　　17、答案B

　　汽車金融公司屬于由銀監(jiān)會負責監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。

　　18、答案C

　　凡經(jīng)銀監(jiān)會批準成立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)以及在華外資金融

　　機構(gòu)，承認《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。

　　目前會員單位包括大型商業(yè)銀行(即工行、農(nóng)行、中行、建行、交行)。

　　中國人民銀行、銀監(jiān)會、中央?yún)R金公司不是會員單位。

　　19、答案D

　　中國郵政儲蓄銀行于2006年12月31日經(jīng)銀監(jiān)會批準成立，2007年3月20日掛牌。

　　渤海銀行成立于2005年;張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2001年;上海

　　銀行成立于1995年。

　　20、答案D

　　《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司是以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構(gòu)。

　　多選題答案

　　1、答案BD

　　銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動的監(jiān)督管理工作，因此A、C選項錯誤。(第5頁)監(jiān)管黃金市場、銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場是中國人民銀行的職責。(第3頁)

　　2、答案ABCD

　　銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括管風險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度。(第6~7頁)

　　3、答案ABCD

　　信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。(第8頁)

　　4、答案ABCD

　　截至2007年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。

　　5、答案AD

　　大型商業(yè)銀行專指中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行(第12頁)。國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是政策性銀行，不屬于大型商業(yè)銀行。(第10頁)

　　6、答案C

　　2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務。

　　7、答案ABC

　　A選項中，張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行是我國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行。

　　B選項中，工商銀行于2005年整體改制為股份有限公司。

　　C選項中，交通銀行于1987年重新組建，是第一家全國性的股份制商業(yè)銀行。

　　D選項中，中國進出口銀行是政策性銀行，不是股份制銀行。

　　8、答案ACD

　　農(nóng)村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)金融機構(gòu)融入資金作為資金來源，其資金應主要用于發(fā)放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，也可購買國債和金融債券。農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務，故B選項錯誤。

　　9、答案ABCD

　　根據(jù)《外資銀行管理條例》，外資銀行是指下列機構(gòu)：一家外國銀行單獨出資或者一家外國銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨資銀行;外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表處。

　　10、答案B

　　《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事以下部分或全部業(yè)務：接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款;提供購車貸款業(yè)務;辦理汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款;轉(zhuǎn)讓和出售汽車貸款應收款業(yè)務;向金融機構(gòu)借款;為貸款購車提供擔保;與購車融資活動相關(guān)的代理業(yè)務;以及經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他信貸業(yè)務等。

　　11、答案AC

　　城市商業(yè)銀行是在原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的，故A選項的說法錯誤。城市商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢包括：引進戰(zhàn)略投資者、跨區(qū)域經(jīng)營、聯(lián)合重組，故B選項的說法正確。

　　2006年4月已經(jīng)開始有城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營，如上海銀行寧波分行是城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機構(gòu)，故C選項的說法錯誤。

　　1998年，考慮到城市合作銀行已經(jīng)不具有“合作”性質(zhì)，正式更名為城市商業(yè)銀行，故D選項的說法正確。

　　12、答案AB

　　“一行三會”是指中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會。

　　13、答案AC

　　農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機構(gòu)，故A、C選項正確。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行屬于大型商業(yè)銀行，不屬于農(nóng)村金融機構(gòu)，故B選項錯誤。

　　中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行屬于政策性銀行，不屬于農(nóng)村金融機構(gòu)，故D選項錯誤。

　　14、答案CD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心�！�

　　判斷題答案