(一)風(fēng)險與風(fēng)險管理
1.風(fēng)險概述
風(fēng)險的含義;風(fēng)險的構(gòu)成要素;風(fēng)險的種類;風(fēng)險的特征。
2.風(fēng)險管理
風(fēng)險管理的含義與演變;風(fēng)險管理的程序;風(fēng)險管理的目標;風(fēng)險管理的方法。
(二)保險概述
1.保險的要素與特征
保險的定義;保險的要素;保險的特征;保險與相似制度的比較。
2.保險的分類
按照實施方式分類;按照保險標的分類;按照承保方式分類。
3.保險的功能
保險保障功能;資金融通功能;社會管理功能。
4.保險的產(chǎn)生與發(fā)展
保險的歷史沿革;中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。
(三)保險合同
1.保險合同的特征與種類
保險合同的定義;保險合同的特征;保險合同的種類。
2.保險合同的要素
保險合同的主體;保險合同的客體;保險合同的內(nèi)容。
3.保險合同的訂立與效力
保險合同的訂立;保險合同的形式與構(gòu)成;保險合同的效力。
4.保險合同的履行
投保人義務(wù)的履行;保險人義務(wù)的履行。
5.保險合同的變更、中止及終止
保險合同的變更;保險合同的中止;保險合同的終止。
6.保險合同的解釋與爭議處理
保險合同條款的解釋;保險合同爭議的處理方式。
(四)保險基本原則
1.誠信原則
誠信原則的含義;規(guī)定誠信原則的原因;誠信原則的內(nèi)容;違反誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。
2.保險利益原則
保險利益及其確立條件;保險利益原則及其對保險經(jīng)營的意義;保險利益原則在保險實務(wù)中的應(yīng)用。
3.損失補償原則
損失補償原則及其意義;影響保險補償?shù)囊蛩?損失補償原則的派生原則;損失補償原則的例外情況。
4.近因原則
近因及近因原則;近因原則的應(yīng)用。
(五)保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)
1.保險銷售
保險銷售的含義;保險銷售的主要環(huán)節(jié);保險銷售渠道。
2.保險承保
保險承保的含義;保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序;財產(chǎn)保險的核保;人壽保險的核保。
3.保險理賠
保險理賠的含義;保險理賠的基本原則;保險理賠的流程。
4.保險客戶服務(wù)
保險客戶服務(wù)的定義;保險客戶服務(wù)的主要內(nèi)容;財產(chǎn)保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容;人壽保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。
(六)財產(chǎn)保險
1.財產(chǎn)保險概述
財產(chǎn)保險的定義;財產(chǎn)保險的特征;財產(chǎn)保險的種類。
2.企業(yè)財產(chǎn)保險
企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的范圍;企業(yè)財產(chǎn)保險的責任范圍;企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值;企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率與保險期限;企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。
3.家庭財產(chǎn)保險
家庭財產(chǎn)保險的含義;家庭財產(chǎn)保險的保險標的范圍;家庭財產(chǎn)保險的責任范圍;家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值;家庭財產(chǎn)保險的保險期限與保險費率;家庭財產(chǎn)保險的賠償處理。
4.機動車輛保險
機動車輛保險的保險標的;機動車輛損失險;機動車交通事故責任強制保險;機動車輛保險的附加險;機動車輛保險的無賠款優(yōu)待。
5.國內(nèi)貨物運輸保險
貨物運輸保險及其特征;國內(nèi)貨物運輸保險的責任范圍;國內(nèi)貨物運輸保險的保險金額;國內(nèi)貨物運輸保險的保險期限與保險費率;國內(nèi)貨物運輸保險的賠償處理。
6.責任保險
責任保險及其特征;責任保險的主要種類。
7.信用(保證)保險
信用(保證)保險及其特征;信用保險的主要種類;保證保險的種類。
8.農(nóng)業(yè)保險
農(nóng)業(yè)保險及其特點;農(nóng)業(yè)保險的種類。
(七)人身保險
1.人身保險概述
人身保險的定義;人身保險的特征;人身保險的種類。
2.人壽保險
人壽保險的種類;人壽保險合同的常用條款;人壽保險的定價。
3.人身意外傷害保險
人身意外傷害保險的含義;人身意外傷害保險的特征;人身意外傷害保險的可保風(fēng)險分析;人身意外傷害保險的主要內(nèi)容;人身意外傷害保險的主要種類。
4.健康保險
健康保險及其特征;健康保險的種類。
(八)保險代理人
1.保險代理人概述
保險代理人的含義;保險代理人的法律特征;保險代理人的權(quán)利和義務(wù);保險代理人與保險經(jīng)紀人的區(qū)別;保險銷售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。
2.保險代理機構(gòu)
專業(yè)保險代理機構(gòu);保險兼業(yè)代理機構(gòu)。
(九)保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德
1.職業(yè)道德概述
職業(yè)道德的含義;職業(yè)道德的特征。
2.保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德
守法遵規(guī);誠實信用;專業(yè)勝任;客戶至上;勤勉盡責;公平競爭;保守秘密。
二、相關(guān)法規(guī)
(一)《中華人民共和國保險法》
1.保險法概述
保險法的立法目的;保險法的適用范圍;保險法的立法原則。
2.保險合同
保險合同的一般規(guī)定;人身保險合同;財產(chǎn)保險合同。
3.保險公司
保險公司的組織形式與組織機構(gòu);設(shè)立保險公司的條件與審批程序;保險公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn);壽險公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。
4.保險經(jīng)營規(guī)則
保險公司的業(yè)務(wù)范圍;保險公司的各種準備金及其提取;保險公司的最低償付能力;保險公司的資金運用。
5.保險代理人
保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得;保險代理人的責任;保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。
6.保險業(yè)的監(jiān)督管理
保險條款與保險費率的審批;對保險公司的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況及資金運用狀況的檢查;對保險公司的整頓與接管。
7.相關(guān)各方的法律責任
投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責任;保險代理人違反保險法的行為及其法律責任;保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責任。
(二)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》
1.保險代理機構(gòu)管理
保險代理機構(gòu)的界定;保險代理機構(gòu)的設(shè)立;保險代理機構(gòu)的變更;保險代理機構(gòu)的解散與破產(chǎn)。
2.保險代理機構(gòu)的資格管理
保險代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理;高級管理人員任職資格管理;
3.保險代理關(guān)系管理
保險公司的管理規(guī)則;保險公司及其工作人員的行為守則。
4.保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則
保險代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍;保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則;保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。
5.保險代理機構(gòu)的監(jiān)督
非現(xiàn)場檢查;現(xiàn)場檢查。
6.法律責任
保險代理機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責任;保險代理機構(gòu)的法律責任;保險公司的法律責任。
(三)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》
1.總則
保險銷售從業(yè)人員的定義;保險銷售從業(yè)人員的要求。
2.從業(yè)資格
取得資格證書的條件;換發(fā)資格證書的條件;變更、更換和補發(fā)資格證書的條件。
3.執(zhí)業(yè)管理
執(zhí)業(yè)管理程序要求
4.管理責任
行為規(guī)范;禁止性行為規(guī)定。
5.法律責任
資格考試作弊的處罰;保險公司、保險代理機構(gòu)違反規(guī)定的處罰;保險銷售從業(yè)人員違規(guī)行為處罰。
(四)《中華人民共和國民法通則》
1.基本原則
民法通則的調(diào)整對象與適用范圍;民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。
2.公民(自然人)與法人
公民;法人。
3.民事法律行為和代理
民事法律行為;代理。
4.民事權(quán)利
財產(chǎn)所有權(quán);與財產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財產(chǎn)權(quán);債權(quán)。
5.民事責任與訴訟時效
有關(guān)民事責任的各項規(guī)定;承擔民事責任的方式;民法通則規(guī)定的訴訟時效。
(五)《中華人民共和國反不正當競爭法》
1.反不正當競爭法概述
反不正當競爭法的立法目的;不正當競爭的界定。
2.不正當競爭行為及其監(jiān)督檢查
不正當競爭行為的表現(xiàn)形式;對不正當競爭行為的監(jiān)督檢查;不正當競爭者需要承擔的各種法律責任。
(六)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》
1.消費者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務(wù)
消費者的權(quán)利;經(jīng)營者的義務(wù)。
2.消費者合法權(quán)益的保護
國家對消費者合法權(quán)益的保護;消費者組織;消費者權(quán)益爭議的解決。
