一、單項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中，選出一個(gè)正確的答案，并將其號(hào)碼填在題干后的括號(hào)內(nèi)。每小題1分，共5分）
1.IMF發(fā)放貸款的額度（）
A.根據(jù)會(huì)員國(guó)的實(shí)際需要
B.沒(méi)有界限
C.根據(jù)IMF規(guī)定的最低界限
D.與會(huì)員國(guó)繳納的份額成正比
2.一國(guó)外匯市場(chǎng)的________，IMF視為復(fù)匯率。（）
A.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異
B.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異并超過(guò)2%
C.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異并超過(guò)1%
D.官方牌價(jià)與黑市牌價(jià)長(zhǎng)期背離
3.我國(guó)境內(nèi)企事業(yè)單位的________外匯必需結(jié)售給外匯指定銀行。（）
A.出口或轉(zhuǎn)口所取得的
B.在境外發(fā)行股票債券所取得的
C.經(jīng)批準(zhǔn)具有特定用途的捐贈(zèng)
D.職工個(gè)人所持有的
4.IMF第8條會(huì)員國(guó)如實(shí)行_________則違反其所承擔(dān)的義務(wù)。（）
A.強(qiáng)制結(jié)匯制
B.出口收匯留成制
C.進(jìn)口付匯登記制
D.對(duì)進(jìn)口用匯拖延提供
5.紐約的"國(guó)際銀行設(shè)施（）屬于離岸金融中心的________中心。（）
A.集中性
B.名義
C.分離性
D.收放
二、多項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中，選出二至四個(gè)正確的答案，并將其號(hào)碼填在題干后的括號(hào)內(nèi)，多選、少選、錯(cuò)選均無(wú)分。每小題1分，共6分）
1.我國(guó)外匯管理規(guī)定____________商品的單據(jù)可以直接寄送（）
A.一般出口
B.國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)其駐外機(jī)構(gòu)的出口
C.出國(guó)展銷的
D.預(yù)收款項(xiàng)下的出口
2.一國(guó)國(guó)際收支為順差，則該國(guó)（）
A.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債僅減少
B.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債權(quán)增加
C.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債務(wù)減少
D.外匯儲(chǔ)備減少或官方短期債務(wù)減少
3.承擔(dān)經(jīng)常項(xiàng)下可兌換義務(wù)的國(guó)家（）
A.對(duì)進(jìn)口用匯不加限額
B.對(duì)小額貸款本金的償還不加限制
C.按計(jì)劃分配進(jìn)口所需外匯
D.對(duì)貸款利息的償還不加限制
4.最有利于出口商資產(chǎn)負(fù)債表狀況改善的出口融資業(yè)務(wù)是（）
A.賣方信貸
B.買方信貸
C.福費(fèi)延
D.保付代理
5.出口商要求進(jìn)口商以電匯支付出口貨款（）
A.可加速出口商資金周轉(zhuǎn)
B.不利于出口商品單位售價(jià)的提高
C.直接增加了出口商的出口成本
D.減少了出口商的外匯風(fēng)險(xiǎn)
6.金融租賃的特點(diǎn)是（）
A.租期末滿任何一方不得解除合同
B.設(shè)備維修由出租人負(fù)責(zé)
C.承租人選定設(shè)備
D.租期較長(zhǎng)
三、名詞解釋（指出下列名詞或縮寫詞的意義并加解釋，每小題5分，共20分）
1.S.D.R
2.IMF
3.LIBOR
4.Forfaiting
四、案例分析題（每一案例中有4~5個(gè)問(wèn)題要分析回答，每個(gè)問(wèn)題的備選答案中有一個(gè)是正確的，有的有一個(gè)以上是正確的，請(qǐng)將正確答案的題號(hào)寫在括號(hào)中，錯(cuò)漏選均不給分，定性答案1分，定量答案4分，個(gè)別定性答案2分，共27分）
�。ㄒ唬┠橙諅惗劂y行外匯牌價(jià)為：
某英國(guó)公司3個(gè)月后有一筆235，600美元的出口貨款收入，為防止3個(gè)月后美元匯率下跌，該公司欲利用遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)防止外匯風(fēng)險(xiǎn)，以確保英鎊收入。請(qǐng)回答：
1.（2分）美元3個(gè)月遠(yuǎn)期實(shí)際匯率（）
A.是在即期匯率基礎(chǔ)上加貼水金額
B.是在即期匯率基礎(chǔ)上減貼水金額
C.的賣出匯率為1.3178，買入?yún)R率為1.3214
D.的賣出匯率為1.2918，買入?yún)R率為1.2934
2.（1分）美元3個(gè)月遠(yuǎn)期實(shí)際匯率實(shí)際（）
A.比即期匯率貴
B.比即期匯率賤
C.高于即期匯率
D.低于即期匯率
3.（4分）該英國(guó)公司為防止外匯風(fēng)險(xiǎn)出賣3個(gè)月后將收進(jìn)的出口貨款235，600美元，屆時(shí)可確保英鎊收入為（）
A.178，782.81英鎊
B.178，295.74英鎊
C.該數(shù)字根據(jù)遠(yuǎn)期匯率的買入?yún)R率折算的
D.該數(shù)字根據(jù)遠(yuǎn)期匯率的賣出匯率折算的
4.（1分）該英國(guó)分司利用遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)（）
A.僅可消除時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)
B.僅可消除價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)
C.可消除全部外匯風(fēng)險(xiǎn)
D.屆時(shí)或盈利或花費(fèi)一定成本
（二）美國(guó)A公司99年1月20日與日本出口商簽定了購(gòu)買一批聚氯乙稀的合同，以日元計(jì)價(jià)，貨價(jià)總值為5億日元，交貨期在99年4月中旬，但具體日期不能確定，當(dāng)日東京市場(chǎng)美元對(duì)日元的外匯牌價(jià)為：
進(jìn)出口雙方議定，出口商將貨物裝船后，憑其交付的有關(guān)單證，A公司要立即付款。A公司考慮采用遠(yuǎn)期合同、美式期權(quán)、歐式期權(quán)和擇期四種方法以規(guī)避日元匯價(jià)上漲。請(qǐng)分析解答下列問(wèn)題：
1.（1分）既能規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，降低進(jìn)口成本，又不影響A公司對(duì)出口商及時(shí)支付的防險(xiǎn)方法是（）
A.遠(yuǎn)期合同法
B.美式期權(quán)法
C.歐式期權(quán)法
D.擇期法
2.（4分）如不考慮其他因素，采用遠(yuǎn)期合同法，A公司購(gòu)買5億日元3個(gè)月遠(yuǎn)期（）
A.需花費(fèi)美元成本423.73萬(wàn)美元
B.需花美元成本416.67萬(wàn)美元
C.該美元成本是按買入?yún)R率計(jì)算的
D.該美元成本是按賣出匯率計(jì)算的
3.（1分）遠(yuǎn)期合同法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.可降低進(jìn)口成本
B.可不交保險(xiǎn)費(fèi)
C.遠(yuǎn)期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
D.遠(yuǎn)期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行實(shí)行交割
4.（1分）美式期權(quán)法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.增加進(jìn)口成本
B.要交保險(xiǎn)費(fèi)
C.期權(quán)合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行交即交割
D.期權(quán)合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行立即交割
5.（1分）歐式期權(quán)對(duì)A公司來(lái)講（）
A.要交保險(xiǎn)費(fèi)，增加進(jìn)口成本
B.只有在合同到期日，A公司才有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
C.合同到期日前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
D.合同到期日前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行實(shí)行交割
6.（1分）擇期合同法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.最有利于進(jìn)口成本降低
B.不交保險(xiǎn)費(fèi)
C.擇期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，有權(quán)要求銀行進(jìn)行交割
D.擇期合同到期前，即使進(jìn)口貨物裝船，也無(wú)權(quán)要求銀行進(jìn)行交割
�。ㄈ┠橙眨杭~約外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1美元=103.254-106.728日元
法蘭克福外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1美元=1.9810-2.0256成克
東京外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1馬克=54.725-56.543日元
1.（1分）根據(jù)上述三個(gè)市場(chǎng)的外匯牌價(jià)，不考慮手續(xù)費(fèi)及其它費(fèi)用負(fù)擔(dān)，對(duì)投機(jī)商存在______機(jī)會(huì)。（）
A.直接套匯
B.間接套匯
C.兩地套匯
D.多角套匯
2.（4分）根據(jù)東京和紐約市場(chǎng)牌價(jià)，可推算出美元對(duì)馬克的匯率為（）
A.1美元=1.8261-1.9503馬克
B.1美元=1.8868-1.8876馬克
C.1美元=1.8921-1.9643馬克
D.1美元=1.9127-1.9489馬克
3.（1分）一投機(jī)商以100萬(wàn)美元進(jìn)行套匯，其套匯路線為（ ）
A.東京-紐約-法蘭克福
B.東京-法蘭克福-紐約
C.法蘭克福-東京-紐約
D.紐約-東京-法蘭克福
4.（4分）不考慮手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用負(fù)擔(dān)，該投機(jī)商可獲毛利為（）
A.8.78萬(wàn)美元
B.10.92萬(wàn)美元
C.2.96萬(wàn)美元
D.1.57萬(wàn)美元
五、聯(lián)系對(duì)比題（指出下列每組名詞之間的共同點(diǎn)與不同點(diǎn)，重復(fù)定義不給分，每小題7分，共14分）
�。恿校┲苯訕�(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)
共同點(diǎn)：都是本幣與外幣比價(jià)的標(biāo)示方法
不同點(diǎn)：
直接標(biāo)價(jià)法間接標(biāo)價(jià)法
1）作為標(biāo)準(zhǔn)的貨幣不同外幣本幣
2）匯率波動(dòng)所表現(xiàn)的貨幣不同本幣外幣
3）實(shí)行的國(guó)家不同絕大多數(shù)國(guó)家主要是英美二國(guó)
4）買入賣出匯率標(biāo)示的地位不同買入在前，賣出在后賣出在前，買入在后
1.銀團(tuán)貸款與出口信貸。
2.電匯與信匯。
六、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）
1.簡(jiǎn)述國(guó)際儲(chǔ)備管理中的三級(jí)儲(chǔ)備資產(chǎn)的內(nèi)容與作用。
2.簡(jiǎn)述國(guó)際資本流動(dòng)的積極影響。
七、論述題（12分）
論固定匯率制度與浮動(dòng)匯率制度的利弊。
1.IMF發(fā)放貸款的額度（）
A.根據(jù)會(huì)員國(guó)的實(shí)際需要
B.沒(méi)有界限
C.根據(jù)IMF規(guī)定的最低界限
D.與會(huì)員國(guó)繳納的份額成正比
2.一國(guó)外匯市場(chǎng)的________，IMF視為復(fù)匯率。（）
A.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異
B.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異并超過(guò)2%
C.買入?yún)R率與賣出匯率存在差異并超過(guò)1%
D.官方牌價(jià)與黑市牌價(jià)長(zhǎng)期背離
3.我國(guó)境內(nèi)企事業(yè)單位的________外匯必需結(jié)售給外匯指定銀行。（）
A.出口或轉(zhuǎn)口所取得的
B.在境外發(fā)行股票債券所取得的
C.經(jīng)批準(zhǔn)具有特定用途的捐贈(zèng)
D.職工個(gè)人所持有的
4.IMF第8條會(huì)員國(guó)如實(shí)行_________則違反其所承擔(dān)的義務(wù)。（）
A.強(qiáng)制結(jié)匯制
B.出口收匯留成制
C.進(jìn)口付匯登記制
D.對(duì)進(jìn)口用匯拖延提供
5.紐約的"國(guó)際銀行設(shè)施（）屬于離岸金融中心的________中心。（）
A.集中性
B.名義
C.分離性
D.收放
二、多項(xiàng)選擇題（在每小題的四個(gè)備選答案中，選出二至四個(gè)正確的答案，并將其號(hào)碼填在題干后的括號(hào)內(nèi)，多選、少選、錯(cuò)選均無(wú)分。每小題1分，共6分）
1.我國(guó)外匯管理規(guī)定____________商品的單據(jù)可以直接寄送（）
A.一般出口
B.國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)其駐外機(jī)構(gòu)的出口
C.出國(guó)展銷的
D.預(yù)收款項(xiàng)下的出口
2.一國(guó)國(guó)際收支為順差，則該國(guó)（）
A.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債僅減少
B.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債權(quán)增加
C.外匯儲(chǔ)備增加或官方短期債務(wù)減少
D.外匯儲(chǔ)備減少或官方短期債務(wù)減少
3.承擔(dān)經(jīng)常項(xiàng)下可兌換義務(wù)的國(guó)家（）
A.對(duì)進(jìn)口用匯不加限額
B.對(duì)小額貸款本金的償還不加限制
C.按計(jì)劃分配進(jìn)口所需外匯
D.對(duì)貸款利息的償還不加限制
4.最有利于出口商資產(chǎn)負(fù)債表狀況改善的出口融資業(yè)務(wù)是（）
A.賣方信貸
B.買方信貸
C.福費(fèi)延
D.保付代理
5.出口商要求進(jìn)口商以電匯支付出口貨款（）
A.可加速出口商資金周轉(zhuǎn)
B.不利于出口商品單位售價(jià)的提高
C.直接增加了出口商的出口成本
D.減少了出口商的外匯風(fēng)險(xiǎn)
6.金融租賃的特點(diǎn)是（）
A.租期末滿任何一方不得解除合同
B.設(shè)備維修由出租人負(fù)責(zé)
C.承租人選定設(shè)備
D.租期較長(zhǎng)
三、名詞解釋（指出下列名詞或縮寫詞的意義并加解釋，每小題5分，共20分）
1.S.D.R
2.IMF
3.LIBOR
4.Forfaiting
四、案例分析題（每一案例中有4~5個(gè)問(wèn)題要分析回答，每個(gè)問(wèn)題的備選答案中有一個(gè)是正確的，有的有一個(gè)以上是正確的，請(qǐng)將正確答案的題號(hào)寫在括號(hào)中，錯(cuò)漏選均不給分，定性答案1分，定量答案4分，個(gè)別定性答案2分，共27分）
�。ㄒ唬┠橙諅惗劂y行外匯牌價(jià)為：
某英國(guó)公司3個(gè)月后有一筆235，600美元的出口貨款收入，為防止3個(gè)月后美元匯率下跌，該公司欲利用遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)防止外匯風(fēng)險(xiǎn)，以確保英鎊收入。請(qǐng)回答：
1.（2分）美元3個(gè)月遠(yuǎn)期實(shí)際匯率（）
A.是在即期匯率基礎(chǔ)上加貼水金額
B.是在即期匯率基礎(chǔ)上減貼水金額
C.的賣出匯率為1.3178，買入?yún)R率為1.3214
D.的賣出匯率為1.2918，買入?yún)R率為1.2934
2.（1分）美元3個(gè)月遠(yuǎn)期實(shí)際匯率實(shí)際（）
A.比即期匯率貴
B.比即期匯率賤
C.高于即期匯率
D.低于即期匯率
3.（4分）該英國(guó)公司為防止外匯風(fēng)險(xiǎn)出賣3個(gè)月后將收進(jìn)的出口貨款235，600美元，屆時(shí)可確保英鎊收入為（）
A.178，782.81英鎊
B.178，295.74英鎊
C.該數(shù)字根據(jù)遠(yuǎn)期匯率的買入?yún)R率折算的
D.該數(shù)字根據(jù)遠(yuǎn)期匯率的賣出匯率折算的
4.（1分）該英國(guó)分司利用遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)（）
A.僅可消除時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)
B.僅可消除價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)
C.可消除全部外匯風(fēng)險(xiǎn)
D.屆時(shí)或盈利或花費(fèi)一定成本
（二）美國(guó)A公司99年1月20日與日本出口商簽定了購(gòu)買一批聚氯乙稀的合同，以日元計(jì)價(jià)，貨價(jià)總值為5億日元，交貨期在99年4月中旬，但具體日期不能確定，當(dāng)日東京市場(chǎng)美元對(duì)日元的外匯牌價(jià)為：
進(jìn)出口雙方議定，出口商將貨物裝船后，憑其交付的有關(guān)單證，A公司要立即付款。A公司考慮采用遠(yuǎn)期合同、美式期權(quán)、歐式期權(quán)和擇期四種方法以規(guī)避日元匯價(jià)上漲。請(qǐng)分析解答下列問(wèn)題：
1.（1分）既能規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，降低進(jìn)口成本，又不影響A公司對(duì)出口商及時(shí)支付的防險(xiǎn)方法是（）
A.遠(yuǎn)期合同法
B.美式期權(quán)法
C.歐式期權(quán)法
D.擇期法
2.（4分）如不考慮其他因素，采用遠(yuǎn)期合同法，A公司購(gòu)買5億日元3個(gè)月遠(yuǎn)期（）
A.需花費(fèi)美元成本423.73萬(wàn)美元
B.需花美元成本416.67萬(wàn)美元
C.該美元成本是按買入?yún)R率計(jì)算的
D.該美元成本是按賣出匯率計(jì)算的
3.（1分）遠(yuǎn)期合同法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.可降低進(jìn)口成本
B.可不交保險(xiǎn)費(fèi)
C.遠(yuǎn)期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
D.遠(yuǎn)期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行實(shí)行交割
4.（1分）美式期權(quán)法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.增加進(jìn)口成本
B.要交保險(xiǎn)費(fèi)
C.期權(quán)合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行交即交割
D.期權(quán)合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行立即交割
5.（1分）歐式期權(quán)對(duì)A公司來(lái)講（）
A.要交保險(xiǎn)費(fèi)，增加進(jìn)口成本
B.只有在合同到期日，A公司才有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
C.合同到期日前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司有權(quán)要求銀行實(shí)行交割
D.合同到期日前，一旦進(jìn)口貨物裝船，A公司無(wú)權(quán)要求銀行實(shí)行交割
6.（1分）擇期合同法對(duì)A公司來(lái)講（）
A.最有利于進(jìn)口成本降低
B.不交保險(xiǎn)費(fèi)
C.擇期合同到期前，一旦進(jìn)口貨物裝船，有權(quán)要求銀行進(jìn)行交割
D.擇期合同到期前，即使進(jìn)口貨物裝船，也無(wú)權(quán)要求銀行進(jìn)行交割
�。ㄈ┠橙眨杭~約外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1美元=103.254-106.728日元
法蘭克福外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1美元=1.9810-2.0256成克
東京外匯市場(chǎng)牌價(jià)為：1馬克=54.725-56.543日元
1.（1分）根據(jù)上述三個(gè)市場(chǎng)的外匯牌價(jià)，不考慮手續(xù)費(fèi)及其它費(fèi)用負(fù)擔(dān)，對(duì)投機(jī)商存在______機(jī)會(huì)。（）
A.直接套匯
B.間接套匯
C.兩地套匯
D.多角套匯
2.（4分）根據(jù)東京和紐約市場(chǎng)牌價(jià)，可推算出美元對(duì)馬克的匯率為（）
A.1美元=1.8261-1.9503馬克
B.1美元=1.8868-1.8876馬克
C.1美元=1.8921-1.9643馬克
D.1美元=1.9127-1.9489馬克
3.（1分）一投機(jī)商以100萬(wàn)美元進(jìn)行套匯，其套匯路線為（ ）
A.東京-紐約-法蘭克福
B.東京-法蘭克福-紐約
C.法蘭克福-東京-紐約
D.紐約-東京-法蘭克福
4.（4分）不考慮手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用負(fù)擔(dān)，該投機(jī)商可獲毛利為（）
A.8.78萬(wàn)美元
B.10.92萬(wàn)美元
C.2.96萬(wàn)美元
D.1.57萬(wàn)美元
五、聯(lián)系對(duì)比題（指出下列每組名詞之間的共同點(diǎn)與不同點(diǎn)，重復(fù)定義不給分，每小題7分，共14分）
�。恿校┲苯訕�(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)
共同點(diǎn)：都是本幣與外幣比價(jià)的標(biāo)示方法
不同點(diǎn)：
直接標(biāo)價(jià)法間接標(biāo)價(jià)法
1）作為標(biāo)準(zhǔn)的貨幣不同外幣本幣
2）匯率波動(dòng)所表現(xiàn)的貨幣不同本幣外幣
3）實(shí)行的國(guó)家不同絕大多數(shù)國(guó)家主要是英美二國(guó)
4）買入賣出匯率標(biāo)示的地位不同買入在前，賣出在后賣出在前，買入在后
1.銀團(tuán)貸款與出口信貸。
2.電匯與信匯。
六、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）
1.簡(jiǎn)述國(guó)際儲(chǔ)備管理中的三級(jí)儲(chǔ)備資產(chǎn)的內(nèi)容與作用。
2.簡(jiǎn)述國(guó)際資本流動(dòng)的積極影響。
七、論述題（12分）
論固定匯率制度與浮動(dòng)匯率制度的利弊。
